正在金店购买黄金套现的犯罪嫌疑人

警方将犯罪嫌疑人抓捕归案

你可得当心了，一不小心你的银行卡、微信、支付宝等网银账户将成为犯罪分子的洗钱工具，你可能面临账户被依法冻结的风险。

近日，重庆警方连续破获类似案件，通过借用他人银行卡、收款码等提供给上家，用于“洗白”涉嫌诈骗、网络赌博等非法获得的资金。

金店卖出一单黄金

不料公司账户被冻结

近日，高新警方接群众报警称：自己在金店上班，刚刚卖出今天的第一单，就接到老板的电话，说公司的对公账户被警方冻结了，账上有几十万的资金，于是赶紧报警。

接到警情通报后，重庆市公安局高新区分局智慧侦查中心民警立即介入，通过初步走访研判，发现该团伙就是打着“买花、买蛋糕、买黄金”的名义，实则是实施诈骗手段为诈骗分子洗钱，随即民警循线追踪、在跟踪走访多日后，成功将4名嫌疑人一网打尽。

经审讯得知，该团伙由嫌疑人谢某在网络社交平台上接触到“跑分”洗钱业务，在明知是违法行为还以招聘兼职的方式将谢某、唐某豪、谢某宇三人拉入团伙并进行培训，他们通过伪装成顾客进入各大金店，以购买黄金但信用卡的额度不够、手机没电、“老婆”管得紧等为借口，骗取商家的银行卡账户，再通知“上家”将赃款打入商家账户，商家在确认金额无误后，便将等金额的黄金交给嫌疑人，嫌疑人在获得黄金后立即转手倒卖给黄金回收店铺，并将所得的现金返还给上家，从中抽成回报，达到将涉诈黑钱洗白、挣快钱的目的。

扫码换现金

茶楼收款码被人用于洗钱

前不久，杨女士来到南川区西城派出所反映情况称，“警察同志，我的商家收款码无法使用，银行说是涉嫌洗钱被冻结了，我是不是遇到了诈骗？请你们帮我核实一下。”民警一边安抚杨女士，一边和银行工作人员取得联系，通过了解得知，杨女士的商家收款码确实存在异常，因此被冻结。

接着杨女士回忆起，在去年10月的时候，曾有5人来到茶楼娱乐，他们以换取现金为由，借用杨女士的收款码进行扫码转账，待钱到账后杨女士将现金拿给对方。

是不是这个过程中存在问题？带着疑问民警开始调查，并陆续发现辖区还有其他茶楼经营者存在类似情况，通过缜密侦查查明，原来杨女士的收款码被人用于“洗钱”了。

2023年10月，刘某、邓某、王某、黄某、余某流窜至南川区各个茶楼，在包厢内以娱乐需要换取现金为由，获取茶楼经营者的收款码，然后将茶楼的收款码拍照发送给上家，上家将涉及网络赌博的资金以扫码转账的方式转入，茶楼经营者再将现金置换给刘某等人，从而达到帮助网络赌博平台洗钱的目的。这伙人则从中获得相应比例的报酬，不知情的经营者间接成为犯罪分子的“洗钱帮凶”。

近日，民警成功打掉这一“洗钱”团伙，抓获其中犯罪嫌疑人员4人，暂扣违法所得2万余元，涉案金额10万余元。目前，嫌疑人已被刑拘，案件正进一步侦办中。

近年来，随着警方对各类违法犯罪，尤其是黑灰产业相关犯罪的打击力度不断增大，犯罪分子转移不法资金愈发困难，一些诈骗分子打起“黄金洗钱”“转账套现”“网络下大额订单”的主意。

新重庆-上游新闻记者 宋剑 何艳 高新警方、南川警方供图

大致的套路：

“老板，我妈妈过生日我想给他买条金项链，但老婆管得紧，不信任我，我让老婆直接把钱打到你账上，你把卡号给我，钱到账了我再拿走金项链。”

“老板，我等会跟朋友打牌想要现金，你把卡号或者收款码给我转账，到账后你再给我现金。”

“老板，我想给女朋友做一个1314元的现金花束，可是我的卡限额了，把你的卡号给我，我让朋友转过来，等会钱到账了你让跑腿把‘花’给我送过来……”

“客人”在茶楼包厢内以娱乐需要换取现金为由，获取茶楼经营者的收款码，然后将茶楼的收款码拍照发送给上家，上家将相应资金以扫码转账的方式转入，茶楼经营者再将现金置换给“客人”。

多数共同点：

1.以信用卡的额度不够、手机没电、“老婆”管得紧等为借口

2.通知“上家”将赃款打入商家账户

3.换取现金或等价金银

警方有提醒：

广大商户要合规合法经营，要强化企业安全经营的风险意识，不要随意提供商户或本人的银行卡、二维码，沦为“洗钱”犯罪的帮凶。若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行查明原因，如被警方依法处置，应立即报警，并主动向警方提供案件线索。

责任编辑：杜漩