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部分处罚公示。图片来自人民银行重庆营业管理部
记者获悉,7月6日、8日,央行重庆营管部相继发布了3张处罚公告。今年以来,人民银行重庆营业管理部共开出6张罚单,其中包括农行重庆分行等10家银行、阿里小贷等4家小贷公司以及重庆公众城市一卡通等3家非金融机构。
金额最高:重庆市公众城市一卡通被罚20万
7月6日、8日,央行重庆营管部相继发布了3张处罚公告,据了解,今年以来,共发布6张处罚公告,处罚对象涉及农业银行重庆分行等银行、阿里小贷等小贷公司以及重庆公众城市一卡通等非金融机构。这6张罚单除了3号文件,其他处罚决定均于2015年做出。
记者观察到,在这6张罚单中,罚款金额最高的是重庆市公众城市一卡通有限责任公司,因违反非金融机构支付服务管理规定的行为;违反关于支付机构反洗钱客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等相关规定,被处以26万元罚款,并对1名相关责任人员处以1万元罚款。
罚款金额居第二位的是重庆农村商业银行,因违反“关于金融机构反洗钱客户身份识别、客户身份资料保存等相关规定”被罚款20万元,还有一名相关责任人员被罚款1万元。
9家金融机构因违反征信业管理条例被罚
在这批罚单中,处罚类别涉及最多的是违反《征信业管理条例》、违反《金融统计管理规定》、违反反洗钱相关规定。
违反《征信业管理条例》的有农行重庆分行、民生银行重庆分行、平安银行重庆分行、重庆市渝中区亚联财小额贷款有限责任公司、重庆市阿里巴巴小额贷款有限公司、重庆市两江新区润通小额贷款有限公司、重庆汽车金融公司、重庆市渝中区捷贷小额贷款有限公司、成都银行股份有限公司重庆分行等9家金融机构。其中,阿里小贷的大股东为阿里巴巴金融中国控股有限公司,于2011年在重庆设立。
这意味着,央行重庆营管部正加强对辖内金融机构在征信系统使用方面的监管,对个人客户来说,未来对个人隐私的保护会日趋严密。
违反《金融统计管理规定》的有重庆北碚稠州村镇银行股份有限公司、成都银行股份有限公司重庆分行、重庆农村商业银行等3家银行。
违反反洗钱相关规定的有重庆市公众城市一卡通有限责任公司、重庆农村商业银行等机构。